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L'assurance-vie
L'assurance-vie est à la fois un placement fiscalement avantageux et un outil idéal de transmission de patrimoine.
Un contrat d'assurances-vie est souscrit auprès d'une banque ou d'une compagnie d'assurances. Il contient nécessairement une clause vous permettant de désigner
librement le (ou les) bénéficiaire(s) du capital en cas de décès.
Afin d'éviter toute possibilité de confusion, il est important d'identifier clairement le ou les bénéficiaires en y inscrivant leurs noms et son adresse.
Par exemple : « Je désigne pour bénéficiaire la Fondation Greffe de Vie, 49 rue de Lourmel, Paris » ou encore
« Je désigne pour bénéficiaires la Fondation Greffe de Vie, 49 rue de Lourmel, Paris pour moitié, et Mme Durand, demeurant à ..., pour l'autre moitié ».
L'assurance-vie ne dépend pas du règlement d'une succession par le notaire. C'est pourquoi, afin d'être assuré que votre volonté sera respectée,
il est souhaitable de prévenir l'association de votre démarche. Il suffit pour cela de nous adresser un simple courrier avec les coordonnées
de la compagnie d'assurance ou de l'organisme bancaire auprès duquel le contrat a été souscrit, ainsi que vos nom, prénoms, adresse, date et lieu de naissance.
Pour tout renseignement complémentaire et en sans aucun engagement de votre part, n'hésitez pas à nous contacter.
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